L'intelligenza artificiale sta dimostrando sempre più il suo potenziale trasformativo nella gestione patrimoniale. Con l'allungarsi dei tempi di transazione nel settore immobiliare, recentemente aumentati da una media di 342 a 363 giorni, la promessa dell'IA di accelerare i processi, scoprire nuove informazioni e automatizzare le attività che richiedono molto tempo è più allettante che mai; tuttavia, per sfruttare questi vantaggi, le aziende devono dare priorità a un'implementazione intelligente e a un cambiamento significativo, non solo a una rapida adozione.
Adozione dell'IA: a che punto siamo?
Gli investimenti nell'IA sono consistenti: sondaggi condotti dal CFA Institute, da BNY Mellon e da EY hanno rilevato che il 70-80% degli asset manager sta investendo nell'IA, ma in genere solo un quarto di essi valuta le proprie capacità come mature o si sente molto sicuro nell'uso dell'IA. Perché questa discrepanza? L'esperienza dimostra che, se da un lato l'IA eccelle in compiti ben precisi come la revisione di documenti o la due diligence, la sua integrazione diffusa e sicura è ostacolata da sfide culturali e operative, non solo tecnologiche.
Sbloccare il valore: l'impatto pratico dell'IA
- Automatizzare le attività di routine: attualmente l'IA è più efficace nell'automatizzare il lavoro manuale ripetitivo, come la selezione di documenti per la due diligence o i controlli di conformità. Ciò consente agli asset manager e ai consulenti legali di concentrarsi sull'analisi, la negoziazione e la strategia.
- Riduzione dei tempi di chiusura: con le piattaforme che si avvalgono dell'intelligenza artificiale, le informazioni possono essere recuperate, organizzate e analizzate molto più rapidamente, riducendo di settimane la sola fase di due diligence. In pratica, le piattaforme basate sull'intelligenza artificiale stanno riducendo i tempi di revisione dei documenti del 50% o più.
- Costi e competitività: semplificando il lavoro di base, le aziende hanno ridotto i costi relativi all’aspetto legislativo e possono lavorare su più fronti contemporaneamente; tuttavia, in alcuni casi, l'IA viene utilizzata più per fare bella figura che per il suo valore pratico: l'attenzione deve rimanere sui miglioramenti misurabili, non sull'hype.
Le basi sono importanti: la disponibilità dei dati è fondamentale
Nonostante i progressi, la maggior parte delle aziende non è ancora "pronta per le trattative". In base alla nostra esperienza, circa il 60-70% dei clienti non dispone di una documentazione organizzata e non conserva le informazioni in modo centralizzato. Per questo motivo, la fase di preparazione effettiva dell'affare richiede più tempo, perché è necessario prima trovare, esaminare e aggiornare la documentazione. Il settore immobiliare ha difficoltà a gestire i dati perché la loro registrazione e il loro aggiornamento sono spesso sottovalutati in quanto compiti amministrativi noiosi. I dati frammentati e mal strutturati rimangono un punto dolente, con problemi quali:
- Dati archiviati su più sistemi scollegati tra loro
- Mancanza di standardizzazione e governance chiara
- Trasparenza insufficiente su quali documenti sono disponibili (o mancanti)
Senza queste basi, l'intelligenza artificiale da sola non può fornire soluzioni miracolose: i dati devono essere strutturati e centralizzati fin dall'inizio. Non importa quanto sia potente uno strumento di intelligenza artificiale, la sua efficacia dipende dalle informazioni con cui lavora.
Il ruolo dell'IA nell'accelerare la conclusione degli accordi e oltre
Sebbene l'IA non sia una soluzione miracolosa, può accelerare in modo significativo alcuni processi che richiedono un grande impegno. Ad esempio:
- La sintesi dei documenti assistita dall'intelligenza artificiale può accelerare la due diligence fino al 50%, anche se gli strumenti attuali non raggiungono ancora il 100% di accuratezza e richiedono la supervisione umana per verificare i risultati. La verifica può avvenire solo se lo strumento di intelligenza artificiale condivide le sue fonti.
- L'intelligenza artificiale contribuisce a ridurre i costi legali compilando e strutturando le informazioni in modo che gli avvocati possano esaminarle in modo più efficiente.
- La gestione e la convalida della pipeline sono aree chiave in cui l'IA può aumentare progressivamente la produttività.
Detto questo, l'allucinazione dell'IA (ovvero quando l'IA genera contenuti inaccurati o inventati) rimane un tema, sottolineando la continua necessità di controlli umani e responsabilità nei flussi di lavoro. La convalida, il contesto e il giudizio etico rimangono i punti di forza fondamentali dell'uomo. La tecnologia non sostituirà i negoziatori, ma piuttosto consentirà loro di concentrarsi sulla costruzione di relazioni e sulla strategia.
Anche la trasparenza è fondamentale, non solo per gli utenti interni, ma anche per i clienti e le autorità di regolamentazione. Gli asset manager devono sapere come sono state prese le decisioni, quali dati sono stati utilizzati e dove si trovano eventuali limitazioni o rischi.
Superare le barriere: fiducia, consapevolezza e gestione del cambiamento
Molti operatori del settore immobiliare non hanno ancora adottato pienamente l'IA, adducendo motivi quali:
- Mancanza di consapevolezza sugli strumenti di IA disponibili.
- Strutture e processi interni limitati a supporto dell'implementazione dell'IA.
- Mancanza di fiducia nelle piattaforme di IA, in particolare quelle rivolte ai consumatori come ChatGPT, rispetto alle soluzioni di livello aziendale.
- Processi di approvazione IT lunghi che limitano la rapida adozione della tecnologia.
La gestione del rischio attraverso una valutazione approfondita degli strumenti, comprese le valutazioni di conformità legale, la comprensione di dove sono archiviati i dati e la compilazione di questionari di due diligence prima dell'adozione sono importanti best practice.
Per iniziare: raccomandazioni per gli asset manager
Per sfruttare appieno i vantaggi dell'IA, le aziende dovrebbero concentrarsi sui seguenti principi:
- Centralizza e standardizza i dati:creareun'unica fonte di veritàcon una documentazione strutturata e aggiornata.
- Investire nella governance dei dati: ogni applicazione di IA di successo si basa su solide pratiche di gestione.
- Dare priorità alla trasparenza: utilizzare piattaforme che supportano audit trail e report chiari.
- Fissare obiettivi pratici: implementare l'IA laddove apporta miglioramenti tangibili, come la riduzione dei tempi di due diligence o la semplificazione della revisione dei documenti.
- Promuovere la supervisione umana: coinvolgere le persone nella revisione, nella convalida e nella spiegazione dei risultati, creando fiducia e sicurezza. Utilizzare piattaforme che condividono le fonti degli input generate.
- Garantire la protezione dei dati: utilizzate solo piattaforme che hanno una comprovata esperienza in materia di misure di sicurezza avanzate e sono progettate per proteggere le informazioni riservate.
- Impiegare esperti di dati dedicati: assumere un responsabile dei dati dedicato può migliorare significativamente i risultati.
Conclusione: l'innovazione incrementale crea valore a lungo termine
L'intelligenza artificiale offre alla gestione patrimoniale un percorso evolutivo verso una maggiore efficienza, una migliore raccolta di capitali e operazioni più rapide e affidabili. Questo percorso richiede progressi incrementali basati su una solida infrastruttura di dati, supervisione umana e collaborazione intersettoriale.
Le aziende che otterranno il massimo saranno quelle che sapranno integrare un'attenta integrazione dell'IA con una solida governance dei dati e una chiara responsabilità, compiendo passi consapevoli per "imparare camminare prima di correre". Noi di Drooms rimaniamo impegnati a supportare gli asset manager in questo percorso, fornendo una piattaforma digitale sicura e intuitiva, progettata per garantire la sicurezza futura delle negoziazioni e dei flussi di lavoro di gestione patrimoniale.
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