Le changement peut avoir plusieurs causes. Comme souvent, des changements politiques et environnementaux imprévus peuvent perturber le système économique, avec des ondes de choc affectant les valeurs et les investissements aux quatre coins du monde.
Le changement peut avoir plusieurs causes. Comme souvent, des changements politiques et environnementaux imprévus peuvent perturber le système économique, avec des ondes de choc affectant les valeurs et les investissements aux quatre coins du monde.
Quelles sont les meilleures stratégies pour protéger votre portefeuille d'investissement contre les incertitudes du marché ?
Diversifier votre portefeuille
Diversifier est le plus évident des conseils que l'on puisse vous donner. La diversification offre des opportunités à la fois simples et lucratives. Elle répartit le risque et protège votre portefeuille contre les perturbations. D'un point de vue pratique, il est conseillé de tenir compte des opportunités d'investissement nationales et internationales en plus de répartir vos investissements dans différentes catégories d'actifs et au sein des catégories.
La clé du succès consiste à évaluer votre appétence personnelle pour le risque et à clairement définir vos objectifs de placement. Patrick Connolly, planificateur financier expert chez Chase de Vere, conseiller financier indépendant, a déclaré au Financial Times: : « Personne ne peut prédire de façon constante quelles catégories d'actifs ou quels secteurs seront les plus performants. Il est donc important que les investisseurs n'essaient pas des jeux trop subtils [avec leurs placements] ».
Les placements alternatifs sont devenus des outils essentiels de la diversification et de la protection des portefeuilles contre l'incertitude. Les secteurs du logement étudiant, de la construction locative et des maisons de retraite en particulier sont appelés à se développer.
2. Préserver la liquidité
Les portefeuilles d'investissement doivent aussi intégrer un certain degré de liquidité. La capacité de convertir n'importe quel actif en espèces et d'acheter ou vendre un titre sans perdre de valeur est un facteur déterminant. La liquidité dépendra du type des placements, des instruments de placement et des motivations des placements. Matt Goldberg, directeur des placements pour Marchant Capital Group, suggère aux investisseurs de quantifier la liquidité d'un actif et de lui attribuer une valeur plutôt que de simplement se demander si quelque chose est facile à convertir ou non en espèces. La liquidité est un critère particulièrement important des portefeuilles immobiliers. Les stratégies communes pour assurer une conversion rapide et facile des biens incluent :
- Fonds de placements immobiliers (REIT)
- Régimes fiscaux viables, tels que l'amortissement
- Ventes groupées de portefeuilles immobiliers
- Refinancement de dette
Chaque approche présente ses propres risques et inconvénients. Il est donc essentiel de consacrer suffisamment de temps à l'exploration des options et à l'examen du processus d'acquisition le plus fiable.
Les grands portefeuilles immobiliers doivent également être prêts pour être vendus ou achetés. Pour cette raison, les investisseurs doivent tenir compte du cycle achat/conservation/vente pour réagir rapidement aux conditions du marché. L'investissement dans une dataroom virtuelle spécialisée offre des fonctions extrêmement utiles et efficaces pour stocker et gérer la documentation des actifs, et elle peut jouer ici un rôle déterminant.
3. Créer un portefeuille et une stratégie de placement
Il est possible de surmonter l'incertitude du marché et d'en sortir indemne. Cela n'implique pas toujours une meilleure rentabilité, mais dans bien des cas, de survivre sans de lourdes pertes. Commencez par définir votre stratégie de placement et vos objectifs. Tenez compte des avantages, du calendrier, des objectifs et évaluez votre tolérance au risque.
LAmerican Association of Individual Investors (AAII) recommande une stratégie d'évaluation du portefeuille afin d'harmoniser votre propre style de placement à votre portefeuille. Leur proposition inclut :
- Analyser votre situation et déterminer le temps et les efforts nécessaires en fonction de votre portefeuille
- Examiner le rendement de votre portefeuille de placements en fonction de vos objectifs à court et à long terme
- Mesurer le rendement et les résultats de vos placements à la lumière des risques associés au portefeuille
- Réévaluer vos objectifs de placement pour vérifier leur alignement sur votre portefeuille et son rendement actuel.
- Effectuer une analyse des attributions des différents investissements du portefeuille
- Examiner et réévaluer votre stratégie d'investissement, en accordant une importance particulière à vos stratégies d'entrée et de sortie.
- Revoir vos stratégies en fonction de vos approches d'investissement, par la défensive ou l'offensive sur le marché, par exemple.
- Identifier les domaines d'amélioration de votre portefeuille et faire les ajustements nécessaires.
4. Défensive et protection du portefeuille de placements
Une approche défensive, qui peut être particulièrement utile pour les portefeuilles immobiliers, implique en général :
- Reduction of leverage
- Refinancement d'emprunts existants
- Élargissement du nombre de prêteurs
- Limitation des engagements de trésorerie
Une grande partie d'un investissement défensif n'est pas de rester assis sur vos placements et d'attendre que l'incertitude du marché s'atténue, mais plutôt se protéger activement contre le risque (investir dans un placement pour compenser le risque dans un autre). La couverture est plus efficace lorsque les portefeuilles ont des objectifs à court terme. Selon Hamilton Reiner, gestionnaire du fonds JP Morgan US Hedged Equity, nous ne devons pas oublier que « vous ne pouvez pas avoir quelque chose pour rien ».
5. Protéger votre portefeuille avec une gestion globale
L'incertitude des marchés est inévitable. Une bonne gestion des placements est l'une des meilleures ressources contre le risque. Pour certains investisseurs, cela signifie travailler avec de bons conseillers en placement et de bons partenaires pour récolter les fruits. Lorsque vous choisissez un conseiller ou un gestionnaire de fonds d'investissement, l'important est d'harmoniser les stratégies et les objectifs.
Proper portfolio management requires the right people and tools. Portfolio management built on authentic communication will weather the storms of market uncertainty. With tools like the Drooms virtual data room, you maintain comprehensive dialogue between the key players.
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